Metodele de spălare a banilor au devenit tot mai dinamice, mai sofisticate și mai greu de delimitat geografic, în condițiile în care fondurile circulă rapid între jurisdicții, platforme digitale, structuri corporative opace și active de valoare ridicată (bunuri de lux, imobiliare, opere de artă etc.
În fața acestor evoluții, care amplifică riscurile la nivel global și complică supravegherea, Uniunea Europeană a intervenit prin Regulamentul (UE) nr.
2024/1624 (Regulamentul AML/AMLR) privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului (anti-money laundering / countering financing of terrorism – AML/CFT), introducând un standard comun, menit să uniformizeze cerințele specifice la nivelul pieței comune.
Regulamentul AML se va aplica direct în toate statele membre, inclusiv în România, iar entitățile obligate trebuie să atingă un nivel de pregătire echivalent cu cel solicitat pentru un audit (ready-to-audit) cu cel puțin șase luni înainte de data de 1 iulie 2027, pentru a avea timpul necesar să testeze sistemele, să remedieze deficiențele și să stabilească procedurile înainte de aplicarea regulamentului.
Ce schimbări aduc noile reguli de combatere a spălării banilor în România.
Citește articolul complet pe România Leak
Deschide articolul →